大数据投资之王:千亿级公募战略官跨界畅想

2019-04-08 17:39:00 407 bingfree,互联网

大成基金首席战略官温志敏认为,任何可以改变世界的产品和模式都必须建立在普遍价值的基础之上。他的目标是从根本上改变中国投资者,特别是散户投资者的投资经验。

在中国金融业面临前所未有的变革之际,新的颠覆性可能已经走在了前列。

无论是奇虎360的互联网金融服务平台360金融,还是专业的社交投资平台雪球,还是中国证券指数公司,这些知名互联网公司,权威指数公司近期看似分散的新闻点,都指向共同的亿元规模的公募基金公司大成基金管理有限公司(以下简称大成基金)。

8月10日,大成基金定制的CSI 360互联网+大数据100指数将正式登陆交易所。

作为中国最大的互联网安全公司和第二大搜索引擎服务提供商,奇虎360的互联网金融业务一直是秘密。《投资时报》从许多渠道了解到,360财经首次亮相是这个大数据指数。该指数基于过去三年,奇虎的360多个平台用户分析了互联网相关股票,搜索量,媒体报道和其他大数据的数量。

可以推导出大成基金与360的合作模式。大成基金与雪球的合作应该基于大量的雪球数据来开发具有集中智慧的大数据指标。如果首次亮相,那么世界上第一个“后续投资”和“社会投资”大数据指数将在不久的将来诞生。

自两年前互联网金融渗透到公共基金行业以来,战争突然爆发。所谓“世界大势所趋,长期必须结合,长期必须分化”,在变革大变大的时代,几乎所有实力型基金公司都在王阳创新,随心所欲,但在互联网金融领域,没有太多的大成资金可以抢占先机。为什么这种基因突变如此严重?为什么在大数据投资领域攻击城市如此痴迷?

探索幕后的神秘面纱,大成基金公司温志敏首席战略官聚集在一起。他向《投资时报》透露,在行业大数据投资中建立行业领先地位并最大化大数据投资将成为大成基金的战略。他认为任何可以改变世界的产品和模型都必须建立在普遍价值的基础之上。他们的最终目标是实现包容性融资和普遍投资,从根本上改变中国投资者,特别是散户投资者的投资体验。

“四五十个月后,美国人会相信吗?”

“有一个人缺乏内部曲折,但因此能够走过一个令人惊叹和熟练的生活。这样的人并不多,但偶尔也能找到他们。“

Haruki Murakami在《没有女人的男人们》这个最新的短篇小说系列使用上面的段落来介绍一个章节故事。这种性格很少见,但温志敏只是其中之一。

有趣的是,温家宝在深圳聊两三个小时仍然在半夜结束。

温志敏在江西新余长大,近年来因其太阳能资本和仙湖风光而闻名于全国。事实上,这座城市的人文风格同样引人注目。它远离明朝的执政党,现代画家傅抱石,艾滋病鸡尾酒疗法的发明者何大一,都写得崭新。

他的父亲是当地人民医院手术的主任,他住在医院的家庭大楼里。为了纪念这位少年,他经常在半夜被“文主任和温主任”吵醒。也许是经常被要求在深夜进行手术的父亲。对于温志敏来说,体验医生最深刻的体验是“非常困难的”。这显然也得到了家庭中兄弟姐妹的高度认可。结果,5个孩子没有人(女性)继承父亲的生意。父亲不情愿地给予他们任何让他们自由发展的自由。

1987年,温志敏跟随唐代吴宗李彦会长三年(843年)同乡 - 另一个“校长”陆浩(江西历史上第一个冠军),其次是江西省文科高考冠军北京。之后,他获得了中国人民大学和美国乔治的经济学学士和硕士学位。华盛顿大学国际事务硕士和哈佛大学法学博士。

起初,温家宝在大学学习的专业目标是国际金融。但在那个时代,顶尖大学最好的专业往往没有进入江西,第二名,温志敏选择了中国人民大学的第二高分 - 国家经济计划。那一年,这个专业毕业后非常受欢迎,因为他们中的大多数都可以进入国家计划委员会。进入学校后,我叹了口气,“好人!其他省份的首选和第二名都来自世界各地。”

当研究生梦想“国际金融”时,恰逢中国教育部与中国人民大学美国福特基金会实施中美经济教育交流计划。温志敏很荣幸成为连续10年参加连续10次培训的417名优秀研究生和青年教师之一。罗伯特?蒙代尔,尼古拉斯?超过60位经济学家,如斯特恩,教过这门课程,教科书使用了美国最新的经济学。

一年的培训给了温志敏另一个窗口。

他从未想过出国留学,并试图先考试GRE。 “那时候,学生很穷,没有钱读'新东方'。为了省钱,他们会自己准备GRE,牛津英语词典几乎可以读出来。“

你不得不佩服,高考冠军在面对考试时总会有自己的一套获胜方法。这一点,自嘲就是“考试机”温志敏,经过多次面对选择,优势得到充分体现。

GRE完成,得分

当我拿到它时,老师对他说:“准备买机票出国了。”那时,杜克大学,乔治,美国?华盛顿大学给予温志敏全面奖励。

申请奖学金时的一个小细节是温暖而难忘的。

“在20世纪80年代和90年代,中国的大多数人仍然非常贫穷。申请奖学金是填补收入的必要条件。我父亲的职业是医生。每个月,工资都换成美元40美元。在,我秘密地问自己,美国人。你会相信吗?医生的收入是否如此之低?“

在美国的第一站,温志敏最终选择了富有外交官的乔治。华盛顿大学专攻国际关系。但与大多数在美国学习的中国学生相似,第一站通常是他们的第一站。从那以后,温志敏的目标是继续在商学院学习,但即使得分很高,这所着名的商学院仍然设定了工作经验的门槛。 “我想忘记,或读法学院,法学院可以通过好成绩进入,并以这种方式进入哈佛法学院。”

“安静的人唯一可以看到和知道的时候”

“当我第一次进入法学院时,老师说,你刚进入学校。如果你在校园遇到一个陌生人,并询问如何到达地铁,你必须告诉他沿着这条路左转或右转并告诉他一个答案。可是等等。在你接受我们的培训后,有人会问你怎么去,你会说,这取决于你想去的方式。“

让这个简单的问题复杂化以揭示其自身价值 - 律师的角色,温志敏在亨廷顿和亨廷顿工作了三年。威廉姆斯国际律师事务所在美国。

一个乐观的白羊座男人,有一个好律师,应该是悲观的,在签订合同时可以阻止所有风险的个性有点紧张。

2000年底,温志敏被这家美国律师事务所送到了香港办事处。

一个新的页面,一个更令人兴奋的职业生涯,开始写在湘江的银行。

返回香港的温志敏会见了即将上任的中银国际总裁李山。学习经济背景,我总觉得我也应该做投资银行业务。展望未来,他加入并领导了中国银行国际金融机构的负责人。

当时,中国银行业开始重组,改革,引进外资,大规模上市。毫不夸张地描述了血腥和傲慢的十年,以极大的光彩。

这也是投资银行家的黄金时代。

温志敏当时做了很多IPO(IPO)项目和并购项目,后来担任三山投资有限公司(一家专注于中国市场的国际私募股权投资基金)的董事总经理,并担任董事总经理。 Standard Bank Asia Limited。他还是中国投资银行业务的负责人。他曾策划,主持和参与过各种中国公司的跨境融资项目(包括上市和并购),总额超过200亿美元。

其中包括一系列具有里程碑意义的项目:CIC在南非Shanduka集团投资2.6亿美元(2011年);中国国家电网以18亿美元收购7家巴西电网公司100%股权(2010年);广东发展银行87亿美元财务重组和31亿美元投资(2006年);平安保险的18亿股H股IPO(2004年);中外运的5亿美元H股IPO(2003年);中银香港27亿美元首次公开募股(2002年)。

温志敏认为,最好的还是广发银行引入战略投资者,交易(交易),温志敏担任中国金融咨询项目总协调员。

结果,似乎今天没有悬念,花旗获胜。在这个过程中,每条道路的力量都很凶悍,甚至连王冠都令人震惊。

一个有趣的消息是,花旗进入广发银行的提议是将广发银行拆分为“良好的银行和坏银行”(作者的说明:可以理解为将银行划分为好的和坏的资产)和“坏银行”部分被出售给资产管理公司,花旗集团投资了这家好银行。

当然,花旗的愿景最终没有被采纳,而是选择了中国的计划。

历史总是爱人,开玩笑。在2008年美国金融危机之后,花旗银行反对它。过去,它提出了一项收购他人并将其用于自己的计划。

从那时起,国家电网在标准银行期间以18亿美元收购七家巴西电网公司,作为发起人和独家财务顾问,今天回忆起温家宝仍感到兴奋。对于国家电网而言,该项目不仅从金融投资的角度来看具有良好的回报,而且具有重要的战略眼光。温志敏认为,这笔单笔投资是中国企业走出去的一个非常成功的案例。

从过去和未来的历史开闭,温志敏过去15年的经验可以说是中国金融业的缩影和中国国有企业的改革。从一开始,“软糖外国人购买中国的银行和金融机构”,后来帮助中国企业。走出去,温志敏经历了一个光荣的时期,“只有世界的安静,但能看到和知道。”

“这四个要素有三个问题,如何竞争?”

对于外界来说,温志敏的最新转型是相当大的。此外,即使在基金业内人士看来,从做律师,从事投资银行业务,加入不进行兼并和收购的大成基金公司,以及跨国界的变化,这都有点不同寻常。路径。

可以是“跨界”,对,它是“跨界”这个词,对于公共基金业来说,也许是最有价值的财富。

这还不算太旧,仍然是这个已有17年历史的行业。在过去几年中,发展缓慢。它很容易受到银行财富管理,信托和私募股权基金的监管。对其缓慢发展的分析从未停止过。在某种程度上,寻求新鲜力量的“帮助”正是其“老树芽”的吸引力。

以前,没有不成功的案例。例如,在天虹基金的货币基金产品的大笔资金数据被嫁接到支付宝后,它就是中国知名的“天子一号”基金。

那么,介绍温志敏的大成基金,并希望推动其转型?

“这正是大成基金的战略转型方向。中国正处于虚拟经济发展时期。在大资本管理的背景下,以商业银行间接融资为核心的金融模式将逐步发展为直接融资。非银行金融机构。趋势正在发生变化。随着混合许可证的不断开放,银行的资产将以数万亿美元的价格转移到非银行机构和银行的资产管理公司。这是一片蓝色的海洋这既是一个机遇也是一个挑战。竞争将更加激烈,资产管理公司必须转型,公共基金必须转型。如果仍然基于传统的公共基金模式,我认为它将被边缘化并将被淘汰。“

在这种混合条件下,跨境不再是自然的。

此外,温志敏的知识背景,教育,工作经验,以及金融业带来的国际金融思想,逐步进入海外市场和子公司的基金业可以参与各种资产管理业务。这是值得称道的。

温家宝认为,中国的金融业正面临着前所未有的变化。有数百场战斗和成千上万的风帆。只有公共基金行业才会谈,不仅是行业之间的竞争和创新,还有公私股权纠纷。管材行业相互渗透。

当他早年被任命为中国银行国际金融机构集团的负责人时,温的研究范围涉及银行,保险和信托等各种金融实体。积累的商业模式分析结构使他能够对公共资金如何突破有独特的见解。

在他的研究体系中,金融企业的分析结构有四个关键要素。首先是看它提供什么产品和服务,然后是谁是客户,什么是销售渠道,管理团队是如何,以及四个要素的组合。我可以看到基金公司在当前变革时代面临的挑战和问题。

多年来让他担心基金行业的问题是公共资金目前只有产品和服务,没有渠道,客户不是直接客户,团队激励也存在问题。

“这四个要素有三个问题,你们如何竞争?”

与美国相比,温志敏在美国时并不担心类似的问题。这源于美国已经是一个成熟的市场,专注于专业分工。一般来说,作为基金经理,基金管理公司和投资公司,只要你做好投资产品的定位,就应该做一个尽可能好的投资管理服务提供商。渠道客户不对投资顾问负责。该党不需要与客户打交道,不需要做路演,也不需要与表演交谈。

但美国的游戏玩法并不适用于中国市场不断变化的中国。

“互联网金融投资是一个反击时代”

中国的公募基金有没有突破?

来到边境的温志敏在公开募股中没有“老人”的束缚。他只谈到了这个行业的优点和缺点,只想改变它。凭借大财务的愿景和思想,基于未来10年投资管理市场的变化,首席战略官的策略之一就是将大成基金变成一家多元化的投资管理公司。

现有的传统公募基金业务仍将是大成的核心,进一步深化为核心的是必须加强的投资研究业务。与此同时,产业链和价值链将得到延伸。就像互联网的精神一样,主要市场将与二级市场相互联系,国内和海外业务将相互联系。温志敏认为,下一次全球资产配置将是中国投资管理的一个重要趋势,创建全球资产配置平台,成为中国高净值客户出国进行全球资产配置的第一站,并将成为大成基金在香港的平台。国际社会的首要目标。

除此之外?还有什么其他战术?

往下看,传统的跨界叠加,温暖的策略有点类似丹?布朗的比赛。

父亲是数学教授,获得了着名的荣誉奖,母亲是一位专业的宗教音乐家。布朗生活在一种荒谬的科学与宗教冲突哲学之中,为他的完美组合奠定了坚实的基础。在这一系列作品中,无论是《达芬奇密码》,《失落的秘符》还是早期《数字城堡》,丹?布朗几乎总是叠加在数千年历史的传统上,叠加在许多新的科学上,如符号学,密码学,物理学等。这种混合的魅力令人难以置信,难以抗拒,在世界上很受欢迎。

公共资金的传统不再是传统的资产管理业务,也可以是莲花。

在目前的公共基金行业,互联网金融产品大多停留在电子商务宝产品中 - 这仍然可以作为互联网金融的基石,温志敏打算准确地将互联网端的大数据与投资联系起来 - 终极大数据投资,这将是大成基金未来的战略制高点。

大数据投资是目前最时髦的技术话题。互联网公司和基金公司之间的合作已经开始:CSI百发战略100指数,CSI黄金数据100指数,南方大数据100指数它已经提前公布,但它决心做到最终。温志敏是第一个人。他透露,大成基金今年推出了5到6款独特的大数据投资产品,这将在大数据投资行业中占据领先地位。

在他看来,互联网金融有三个层次。一种是工具模型,它使用互联网作为渠道和工具,用它来销售产品并以大规模,低成本,非网络化的方式连接客户。第二个是平台模型。通过创建资源集成平台,例如Ant Financial,腾讯和京东财务都是平台模型。

但温志敏坚信,真正具有革命性的是具有普遍价值的价值模型。短命比特币有一个价值模型阶段。在未来,最终的价值模型获胜者将是能够制造互联网,大数据和人工智能的人。

虽然温家宝仍然很难预测这三者整合的价值模型是什么,但他坚信如果互联网,大数据,人工智能可以整合,它可能会成为一个伟大的企业,相应的企业很可能中国诞生了。

“中国处于互联网的最前沿,可以与美国保持同步。我相信,在未来10到20年,中国金融界将继续创新,并将建立一个伟大的世界级金融机构。”

温志敏很幸运能够出生在一个伟大的时代,并且拥有如互联网这样强大的推动力。他经常与团队交流,“一定要积极参与,积极尝试并尝试我们的商业模式。成功不一定与我们同在,但我们必须参与其中。”

他还认为,作为一个纯粹的互联网人,金融领域的人们比互联网金融有优势。 “中国的互联网金融投资是一个反对大幅反叛的时代。这是蚂蚁击败大象的时代。不要低估蚂蚁。不要歧视年轻人,小心家里的野蛮人。”

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